Обращаем ваше внимание, что с 1 октября 2022 года вступает в силу завершающий этап вступления функционирования платформы ЦБ «Знай Своего Клиента», который устанавливает порядок исключения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) ЮЛ и ИП в связи с их отнесением к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
С 1 июля 2022 года платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) стала доступна для всех кредитных организаций и начала функционировать в полном объеме.
Соответствующие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее — Федеральный закон №115-ФЗ) были внесены Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Завершающий этап вступления функционирования платформы ЗСК, который устанавливает порядок исключения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) ЮЛ и ИП в связи с их отнесением к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вступит в силу с 1 октября 2022 года.
Обращаем Ваше внимание, что в случае, если Клиент отнесен к группе высокого риска как регулятором, так и кредитной организацией, Банк обязан применить к Клиенту ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом клиента, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.
Кредитная организация обязана в течение 5 рабочих дней проинформировать клиента о том, что Банк России отнес его к группе высокого уровня риска (со ссылкой на соответствующие критерии), и сообщить о применении ограничительных мер.
Клиенту, относящемуся к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
В случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее — заявление об отсутствии оснований) в Межведомственную комиссию при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.
Заявление об отсутствии оснований можно направить через Интернет-приемную на официальном сайте Банка России, выбрав пункт «Отправить обращение в электронном виде» и указать, что вы обращаетесь из-за отсутствия оснований для применения к вашей организации мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.
В случае необращения клиента в межведомственную комиссию по истечении шести месяцев со дня, следующего за днем получения клиентом информации о высокой степени риска, клиент подлежит исключению из Единого государственного реестра юридических лиц (Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
Центральный банк в отношении компании или индивидуальных предпринимателей с высоким риском проведения сомнительных платежей обязан обратиться в Федеральную налоговую службу для принудительной ликвидации такого юридического лица или ИП, а учредители и директор организации, проводящей, по мнению Банка России, подозрительные операции, получат 3-х летнюю дисквалификацию.